PocketSmith Read-only
आधिकारिककेवल-पढ़ने योग्य: PocketSmith व्यक्तिगत वित्त टूल से लेन-देन, बजट, पूर्वानुमान और अंतर्दृष्टियाँ।
PocketSmith Read Only MCP के साथ आप क्या कर सकते हैं?
- वित्तीय स्थिति की जाँच — निवल संपत्ति, बजट की तुलना में खर्च की गति और श्रेणीवार बजट की स्थिति का सारांश माँगें।
- खर्च की तुलना — क्या बदला है, यह देखने के लिए दो अवधियों के खर्च की श्रेणी और भुगतान पाने वाले के अनुसार तुलना करें।
- आवर्ती खर्चों का पता लगाना — सदस्यताओं और आवर्ती बिलों का पता लगाएँ, साथ में उनकी आवृत्ति और कुल वार्षिक लागत भी जानें।
- नकदी प्रवाह और निवल संपत्ति का पूर्वानुमान — PocketSmith के पूर्वानुमान इंजन का उपयोग करके खातों की शेष राशि और निवल संपत्ति का भविष्य का अनुमान लगाएँ।
- लेन-देन खोज — तारीख, श्रेणी, कीवर्ड या स्थिति के अनुसार फ़िल्टर किए गए लेन-देन खोजें।
- डीप लिंक — चर्चा में शामिल PocketSmith के सटीक पेज, रिपोर्ट या फ़िल्टर की गई खोज का लिंक पाएँ।
होस्ट किया गया MCP सर्वर
npx add-mcp 'https://mcp-readonly.pocketsmith.com/mcp'Claude Code, Codex, Cursor और अन्य में इंस्टॉल होता है
दस्तावेज़
MCP Server
अपने PocketSmith खाते को Model Context Protocol का समर्थन करने वाले किसी भी AI सहायक से कनेक्ट करें।
अपने AI सहायक को Model Context Protocol (MCP) के ज़रिए PocketSmith से कनेक्ट करने पर, उसे आपके वित्तीय डेटा, बजट और पूर्वानुमानों तक सीधी पहुँच मिलेगी। यह आपको जानकारी और सुझाव दे सकता है, साथ ही आपके लिए कई तरह के काम भी कर सकता है।
यह क्या करता है
PocketSmith MCP server आपके AI सहायकों को आपकी ओर से PocketSmith डेटा देखने और प्रबंधित करने देता है। अपने AI सहायक और PocketSmith के बीच बार-बार जाने के बजाय, आप सामान्य भाषा में सवाल पूछ सकते हैं और काम करवा सकते हैं:
- अपने खर्च, बजट और नेट वर्थ की समीक्षा करें
- लेन-देन खोजें और उनकी श्रेणियाँ तय करें
- बजट इवेंट बनाएँ और अपडेट करें
- रुझानों का विश्लेषण करें और अलग-अलग अवधियों के खर्च की तुलना करें
- बैंक फ़ीड सिंक की स्थिति देखें और रीफ़्रेश शुरू करें
- PocketSmith के सही पेज या रिपोर्ट के सीधे लिंक पाएँ
पहुँच के दो तरीके उपलब्ध हैं:
| तरीका | विवरण | कनेक्ट करने का तरीका |
|---|---|---|
| पूर्ण पहुँच | सभी 66 टूल — देखना, बनाना, अपडेट करना और हटाना | Claude या ChatGPT डायरेक्टरी से एक क्लिक में |
| केवल पढ़ने की पहुँच | केवल पढ़ने वाले 40 टूल — देखना और विश्लेषण करना, कोई बदलाव नहीं | कस्टम कनेक्टर के रूप में मैन्युअल सेटअप (कुछ अतिरिक्त चरण) |
ज़्यादातर लोगों को पूर्ण पहुँच चुननी चाहिए। कुछ भी हटाने से पहले हमेशा आपकी स्पष्ट मंज़ूरी ज़रूरी होती है, और आप सहायक से कोई भी अन्य बदलाव करने से पहले आपसे पूछने को कह सकते हैं। अगर आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि सहायक आपके डेटा में कभी बदलाव न कर सके, तो केवल पढ़ने की पहुँच चुनें।
कनेक्ट करना
Claude और ChatGPT डायरेक्टरी में पूर्ण पहुँच एक सूचीबद्ध ऐप के रूप में उपलब्ध है, इसलिए इसे कनेक्ट करने के लिए बस एक क्लिक करना होता है। केवल पढ़ने की पहुँच अभी किसी भी डायरेक्टरी में सूचीबद्ध नहीं है, इसलिए इसे नीचे दिए गए अन्य MCP क्लाइंट में मौजूद URL का उपयोग करके कस्टम कनेक्टर के रूप में मैन्युअल रूप से जोड़ना होगा।
Claude (claude.ai, Claude Desktop और मोबाइल ऐप)
पूर्ण पहुँच:
- Claude डायरेक्टरी में PocketSmith Complete Access खोलें
- Connect पर क्लिक करें
- आपको पहुँच की अनुमति देने के लिए PocketSmith पर भेजा जाएगा
कनेक्टर आपके Claude खाते से जुड़े होते हैं, इसलिए claude.ai पर कनेक्ट करने के बाद PocketSmith, Claude Desktop और Claude मोबाइल ऐप में भी उपलब्ध होगा।
केवल पढ़ने की पहुँच:
- claude.ai पर या Claude Desktop में Settings > Connectors खोलें
- Add custom connector पर क्लिक करें
- एक नाम दर्ज करें (जैसे, "PocketSmith Read-only") और URL
https://mcp-readonly.pocketsmith.com/mcpदर्ज करें - नए कनेक्टर के आगे Connect पर क्लिक करें और PocketSmith में पहुँच की अनुमति दें
Claude Code
# Full access
claude mcp add pocketsmith --transport http https://mcp.pocketsmith.com/mcp
# Read-only
claude mcp add pocketsmith-readonly --transport http https://mcp-readonly.pocketsmith.com/mcp
पहली बार इस्तेमाल करने पर Claude Code आपको OAuth के ज़रिए अनुमति देने के लिए कहेगा।
ChatGPT (chatgpt.com और डेस्कटॉप ऐप)
पूर्ण पहुँच:
- chatgpt.com पर ChatGPT ऐप्स डायरेक्टरी में PocketSmith खोलें
- Connect पर क्लिक करें
- आपको पहुँच की अनुमति देने के लिए PocketSmith पर भेजा जाएगा
ऐप आपके ChatGPT खाते से जुड़े होते हैं, इसलिए chatgpt.com पर कनेक्ट करने के बाद PocketSmith, ChatGPT डेस्कटॉप ऐप में भी उपलब्ध होगा। अगर यह दिखाई न दे, तो डेस्कटॉप ऐप रीस्टार्ट करें।
केवल पढ़ने की पहुँच:
केवल पढ़ने की पहुँच chatgpt.com पर सेट अप करनी होगी, डेस्कटॉप ऐप में नहीं:
- Settings > Apps & Connectors खोलें और Developer mode चालू करें (Advanced settings के अंतर्गत)
- कस्टम कनेक्टर जोड़ने के लिए Create पर क्लिक करें
- एक नाम दर्ज करें (जैसे, "PocketSmith Read-only") और URL
https://mcp-readonly.pocketsmith.com/mcpदर्ज करें - Connect पर क्लिक करें — आपको पहुँच की अनुमति देने के लिए PocketSmith पर भेजा जाएगा
डेस्कटॉप ऐप में Settings > Plugins > Add MCP server विकल्प का इस्तेमाल न करें — वहाँ जोड़े गए सर्वर केवल Codex में उपलब्ध होते हैं, ChatGPT में नहीं।
Business/Enterprise/Edu वर्कस्पेस: वर्कस्पेस एडमिन को पहले Workspace settings से ऐप चालू करना होगा या कनेक्टर जोड़ना होगा। इसके बाद हर उपयोगकर्ता अपने PocketSmith खाते को अलग से कनेक्ट करके अनुमति देगा।
Codex
पूर्ण पहुँच: अगर आपने ChatGPT ऐप्स डायरेक्टरी से PocketSmith पहले ही कनेक्ट कर लिया है, तो यह आपकी अगली चैट से Codex में अपने आप उपलब्ध होगा। अन्यथा, इसे कमांड लाइन से जोड़ें:
codex mcp add pocketsmith --transport http https://mcp.pocketsmith.com/mcp
केवल पढ़ने की पहुँच:
codex mcp add pocketsmith-readonly --transport http https://mcp-readonly.pocketsmith.com/mcp
पहली बार इस्तेमाल करने पर Codex आपको OAuth के ज़रिए अनुमति देने के लिए कहेगा।
अन्य MCP क्लाइंट
| तरीका | URL |
|---|---|
| पूर्ण पहुँच | https://mcp.pocketsmith.com/mcp |
| केवल पढ़ने की पहुँच | https://mcp-readonly.pocketsmith.com/mcp |
HTTP transport और OAuth का समर्थन करने वाला कोई भी MCP क्लाइंट इन URL का उपयोग करके कनेक्ट हो सकता है। Server OAuth 2.0 with PKCE का समर्थन करता है और /.well-known/oauth-authorization-server तथा /.well-known/oauth-protected-resource पर discovery metadata प्रकाशित करता है।
प्रमाणीकरण
प्रमाणीकरण OAuth के ज़रिए अपने आप होता है। पहली बार कनेक्ट करने पर, आपको लॉग इन करने और पहुँच देने के लिए PocketSmith पर भेजा जाएगा। AI सहायक को आपके चुने हुए पहुँच मोड (पूर्ण या केवल पढ़ने की पहुँच) के दायरे वाला टोकन मिलता है और उसे आपका PocketSmith पासवर्ड कभी नहीं दिखता।
टोकन एन्क्रिप्टेड और स्टेटलेस होते हैं — MCP server पर कुछ भी संग्रहीत नहीं किया जाता। आप किसी भी समय अपने PocketSmith अधिकृत ऐप्लिकेशन पेज से पहुँच रद्द कर सकते हैं।
इस्तेमाल के उदाहरण
"इस महीने मेरी स्थिति कैसी है?"
एक नज़र में सारांश पाने के लिए वित्तीय स्थिति की जाँच माँगें:
आप: इस महीने मेरी वित्तीय स्थिति कैसी है? क्या मैं अपने बजट के मुताबिक चल रहा हूँ?
यह financial_health_snapshot टूल का इस्तेमाल करके आपका नेट वर्थ, चालू महीने के खर्च की बजट के मुकाबले रफ़्तार, हर श्रेणी के बजट की स्थिति और बिना श्रेणी वाले लेन-देन जैसे ज़रूरी काम दिखाता है।
"मैं किन सब्सक्रिप्शन के लिए भुगतान कर रहा हूँ?"
उन नियमित भुगतानों का पता लगाएँ जिन्हें आप शायद भूल गए हों:
आप: क्या आप मेरे सभी नियमित खर्च और सब्सक्रिप्शन ढूँढ़ सकते हैं? मैं देखना चाहता हूँ कि हर महीने कितना भुगतान कर रहा हूँ और साल भर का कुल खर्च कितना है।
यह find_recurring_expenses टूल का इस्तेमाल करके आपके लेन-देन का इतिहास स्कैन करता है, भुगतान पाने वाले के आधार पर नियमित भुगतानों की पहचान करता है, उनकी आवृत्ति तय करता है और साल भर का कुल खर्च निकालता है।
"मेरे खर्च की पिछले महीने से तुलना करें"
देखें कि आपके पैसे का इस्तेमाल कहाँ अलग तरह से हुआ:
आप: इस महीने के खर्च की पिछले महीने से तुलना करें। किन श्रेणियों में खर्च बढ़ा या घटा?
यह spending_comparison टूल का इस्तेमाल करके दोनों अवधियों के खर्च को श्रेणी और भुगतान पाने वाले के आधार पर बाँटता है और बदलावों के साथ नए या गायब हुए भुगतान पाने वालों को दिखाता है।
"मार्च के मेरे वित्त की समीक्षा करें"
महीने के अंत की विस्तृत समीक्षा पाएँ:
आप: मार्च 2025 की पूरी समीक्षा दें — आय, खर्च, बचत दर और बजट के मुकाबले मेरा प्रदर्शन।
यह month_end_review टूल का इस्तेमाल करके आय और खर्च का सारांश, बचत दर, हर श्रेणी के बजट का अंतर, सबसे बड़े भुगतान पाने वाले, उल्लेखनीय लेन-देन और नेट वर्थ का स्नैपशॉट शामिल करते हुए विस्तृत रिपोर्ट तैयार करता है।
"मेरे हाल के लेन-देन की श्रेणियाँ तय करें"
बिना श्रेणी वाले लेन-देन व्यवस्थित करें:
आप: पिछले हफ़्ते के मेरे कई लेन-देन की कोई श्रेणी तय नहीं है। क्या आप उन्हें देखकर उनकी श्रेणियाँ तय कर सकते हैं?
यह हाल के बिना श्रेणी वाले लेन-देन ढूँढ़ने के लिए list_transactions का, आपकी श्रेणी ट्री देखने के लिए list_categories का और भुगतान पाने वालों के नाम के आधार पर उचित श्रेणियाँ तय करने के लिए update_transaction का इस्तेमाल करता है। (इसके लिए पूर्ण पहुँच मोड ज़रूरी है।)
"6 महीने बाद मेरे बचत खाते में कितनी राशि होगी?"
अपने खाते की शेष राशि का आगे का अनुमान पाएँ:
आप: मेरे बजट के आधार पर अगले 6 महीनों में मेरे बचत खाते की शेष राशि कैसी रहेगी?
यह PocketSmith के पूर्वानुमान इंजन का इस्तेमाल करके आगे की शेष राशि का अनुमान लगाने के लिए cash_flow_forecast का उपयोग करता है। यह दिखाता है कि हर खाते की राशि किस दिशा में जा रही है और उन बिंदुओं को चिह्नित करता है जहाँ शेष राशि सुरक्षित सीमा से नीचे जा सकती है।
"मुझे वहाँ ले चलें"
PocketSmith वेब ऐप्लिकेशन में सही पेज या रिपोर्ट का सीधा लिंक पाएँ:
आप: पिछले साल में मेरे किराने के खर्च में क्या बदलाव आया है? मुझे एक लिंक दें ताकि मैं खुद इसकी पड़ताल कर सकूँ।
यह रुझान का सारांश देने के लिए get_trend_analysis का, फिर Trends रिपोर्ट का सीधा लिंक बनाने के लिए navigate_to_trends का इस्तेमाल करता है। लिंक में आपकी Groceries श्रेणी और तारीख की सीमा पहले से चुनी होती है, ताकि आप PocketSmith में आगे पड़ताल कर सकें। नेविगेशन के सभी टूल इसी तरह काम करते हैं: सहायक जवाब देता है, फिर उस सटीक पेज, रिपोर्ट या लेन-देन खोज का लिंक देता है जिसका वह ज़िक्र कर रहा था।
उपलब्ध टूल
जानकारी (संयुक्त विश्लेषण टूल)
ये टूल कई API कॉल को मिलाकर विस्तृत, इस्तेमाल के लिए तैयार विश्लेषण देते हैं:
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
financial_health_snapshot | नेट वर्थ, खर्च की रफ़्तार, बजट की स्थिति और ज़रूरी काम |
month_end_review | आय/खर्च, बचत दर, बजट का अंतर और सबसे बड़े भुगतान पाने वालों सहित पूरी अवधि की समीक्षा |
spending_comparison | दो तारीख़ अवधियों की श्रेणी और भुगतान पाने वाले के आधार पर साथ-साथ तुलना |
find_recurring_expenses | सालाना कुल लागत सहित सब्सक्रिप्शन और नियमित बिलों का पता लगाना |
cash_flow_forecast | जोखिम वाले स्तर की चेतावनियों सहित खाते की शेष राशि का आगे का अनुमान |
net_worth_forecast | ऐतिहासिक रुझान, पूर्वानुमान और पड़ावों के अनुमानों सहित नेट वर्थ का रुझान |
forecast_accuracy | बजट की विश्वसनीयता जाँचने के लिए वास्तविक और अनुमानित शेष राशि की तुलना |
बजट बनाना
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
get_budget | पूर्वानुमान अवधि के लिए हर श्रेणी का बजट विश्लेषण |
get_budget_summary | तारीख़ की सीमा के लिए वास्तविक खर्च/आय की बजट से तुलना |
get_trend_analysis | समय के साथ श्रेणी के आधार पर खर्च के रुझान |
delete_forecast_cache | बड़े पैमाने पर बदलावों के बाद बजट की दोबारा गणना करना |
लेन-देन
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
list_transactions | तारीख़, श्रेणी, कीवर्ड और स्थिति के आधार पर लेन-देन खोजें और फ़िल्टर करें |
get_transaction | किसी एक लेन-देन की पूरी जानकारी पाएँ |
create_transaction | नया लेन-देन जोड़ें |
update_transaction | लेन-देन में बदलाव करें (भुगतान पाने वाला, श्रेणी, लेबल, नोट, विभाजन) |
delete_transaction | लेन-देन हटाएँ |
खाते और वित्तीय संस्थान
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
list_accounts | उपयोगकर्ता या वित्तीय संस्थान के आधार पर सभी खाते सूचीबद्ध करें |
get_account | शेष राशि और उप-खातों सहित खाते की जानकारी पाएँ |
create_account / update_account / delete_account | खाते प्रबंधित करें |
update_account_display_order | खातों का क्रम बदलें |
list_institutions / get_institution | वित्तीय संस्थान देखें |
create_institution / update_institution / delete_institution | वित्तीय संस्थान प्रबंधित करें |
list_transaction_accounts / get_transaction_account / update_transaction_account | लेन-देन वाले खाते देखें और अपडेट करें |
श्रेणियाँ और नियम
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
list_categories / get_category | अपनी श्रेणी पदानुक्रम देखें |
create_category / update_category / delete_category | श्रेणियाँ प्रबंधित करें |
list_category_rules / create_category_rule | स्वतः-श्रेणीकरण नियम देखें और बनाएँ |
बजट इवेंट
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
list_events / get_event | बजट पूर्वानुमान इवेंट देखें |
create_event / update_event / delete_event | आवर्ती और एकमुश्त बजट इवेंट प्रबंधित करें |
अटैचमेंट
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
list_attachments / get_attachment | रसीद और दस्तावेज़ अटैचमेंट देखें |
create_attachment / update_attachment / delete_attachment | अटैचमेंट प्रबंधित करें |
assign_transaction_attachment / unassign_transaction_attachment | अटैचमेंट को लेन-देन से जोड़ें/हटाएँ |
डेटा फ़ीड
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
get_data_feeds_connection_status | बैंक फ़ीड सिंक स्थिति और प्रदाता विवरण जाँचें |
refresh_data_feeds_connection | एक या सभी बैंक फ़ीड कनेक्शनों के लिए सिंक शुरू करें |
नेविगेशन
ये टूल डीप लिंक बनाते हैं, ताकि सहायक बातचीत के लिए आपको PocketSmith के सटीक पेज पर ले जा सके—जहाँ सही खातों, श्रेणियों और तारीखों के साथ-साथ रिपोर्ट के लिए आवश्यक अन्य इन-पेज नियंत्रण पहले से फ़िल्टर किए गए हों।
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
navigate_to_transactions | लेन-देन खोजें, खाते, श्रेणी, कीवर्ड या तारीख के अनुसार पहले से फ़िल्टर किए हुए |
navigate_to_budget | बजट पेज पर जाएँ; तारीख सेटिंग और अन्य टॉगल लिंक के ज़रिए नियंत्रित किए जा सकते हैं |
navigate_to_trends | समय के साथ किसी श्रेणी के खर्च या आय की ट्रेंड रिपोर्ट; सभी टॉगल लिंक के ज़रिए उपलब्ध |
navigate_to_income_expense | आय और व्यय रिपोर्ट (लाभ-हानि विवरण); फ़िल्टर, तारीख सीमाएँ और अन्य विकल्प लिंक के ज़रिए उपलब्ध |
navigate_to_cashflows | नकदी प्रवाह विवरण (महीने-दर-महीने तालिका) |
navigate_to_net_worth | नेट वर्थ पेज; सभी फ़िल्टर और अन्य विकल्प लिंक के ज़रिए उपलब्ध |
navigate_to_calendar | निर्धारित और पूर्वानुमानित बजट इवेंट तथा शेष राशि का कैलेंडर; तारीख सीमाएँ लिंक के ज़रिए उपलब्ध |
navigate_to_account_summary | किसी विशिष्ट खाते और महीने का खाता सारांश |
अन्य
| टूल | यह क्या करता है |
|---|---|
get_current_user / update_user | उपयोगकर्ता प्रोफ़ाइल और सेटिंग देखें और अपडेट करें |
list_labels | सभी लेन-देन लेबल देखें |
list_saved_searches | सहेजे गए लेन-देन खोज फ़िल्टर देखें |
list_currencies / get_currency | मुद्रा संदर्भ डेटा |
list_time_zones | समय क्षेत्र संदर्भ डेटा |
PocketSmith डेटा मॉडल
PocketSmith का पदानुक्रम समझने से सवाल पूछने में मदद मिलती है:
Institution (e.g. "Sample Bank")
→ Account (container/group, e.g. "Everyday Credit Card")
→ Transaction Account (where transactions live)
→ Scenario (where budget forecast events live)
- संस्थाएँ बैंक या वित्तीय प्रदाताओं का प्रतिनिधित्व करती हैं
- खाते एक या अधिक लेन-देन खातों और परिदृश्यों को समूहित करते हैं
- लेन-देन खाते वास्तविक लेन-देन रिकॉर्ड रखते हैं
- परिदृश्य बजट इवेंट रखते हैं, जो PocketSmith के पूर्वानुमान इंजन को संचालित करते हैं
- श्रेणियाँ पदानुक्रमित (मूल/चाइल्ड) होती हैं और सभी खातों में साझा की जाती हैं
- लेबल ऐसे टैग हैं जिन्हें लचीले समूह बनाने के लिए लेन-देन में जोड़ा जा सकता है
गोपनीयता और सुरक्षा
- PocketSmith की गोपनीयता नीति: https://www.pocketsmith.com/legal/privacy-policy/
- आपके PocketSmith क्रेडेंशियल कभी भी AI सहायक के साथ साझा नहीं किए जाते
- OAuth टोकन AES-256-GCM से एन्क्रिप्ट किए जाते हैं और स्टेटलेस होते हैं (सर्वर-साइड पर कुछ भी संग्रहीत नहीं होता)
- सभी API संचार TLS एन्क्रिप्शन का उपयोग करते हैं
- आप किसी भी समय PocketSmith अधिकृत एप्लिकेशन से पहुँच रद्द कर सकते हैं
सहायता
- सहायता और समर्थन: https://learn.pocketsmith.com
- सहायता से संपर्क करें: help@pocketsmith.com