PocketPlanner

npx add-mcp 'https://pocketplanner.fr/mcp'

Par Théophile Mazerolle · publié le 29 octobre 2026 · mis à jour le 4 novembre 2026 · 10 min de lecture

L’essentiel

• L'adresse: https://pocketplanner.fr/mcp. C'est la même pour tout le monde.
• Trois étapes: ajouter le connecteur dans Claude, se connecter à PocketPlanner, autoriser.
• Ce qu'il peut faire: lire tout votre compte (comptes, placements, patrimoine, mouvements, fiches de paie, revenus, impôts, budget prévu, objectifs, prêts, biens…); importer des relevés; remplir tous vos placements des opérations de leurs relevés; corriger libellés et catégories; saisir et corriger ce que vous entrez vous-même dans PocketPlanner.
• Ce qu'il ne peut pas faire: supprimer une fiche entière, changer le montant ou la date d'un mouvement venu d'un relevé, toucher à votre mot de passe ou à votre double authentification, déplacer de l'argent.
• Vous gardez la main: chaque action est notée dans Paramètres › Compte › Agents connectés; un import s'y défait, une correction de mouvements s'y rétablit, et « Déconnecter » coupe l'accès aussitôt.

Pour que Claude travaille sur votre budget PocketPlanner, ajoutez dans Claude un connecteur personnalisé avec l'adresse https://pocketplanner.fr/mcp, puis connectez-vous à votre compte PocketPlanner et cochez ce que vous l'autorisez à faire. Ensuite, donnez-lui un relevé de votre banque et demandez-lui de l'importer: les opérations arrivent dans votre budget, à relire. Il peut aussi saisir à votre place tout ce que vous entrez à la main: fiches de paie, revenus, impôts, comptes, objectifs, prêts… Aucun outil ne supprime une fiche entière, et vous voyez chacune de ses actions.

Le plus long, dans un budget tenu à la main, c'est la saisie. Un assistant lit très bien un relevé PDF, une fiche de paie ou un avis d'impôt: ce connecteur lui donne un endroit où écrire ce qu'il lit, avec les mêmes contrôles que lorsque vous saisissez vous-même.

Ajouter PocketPlanner dans Claude

Il vous faut un compte PocketPlanner et un compte Claude. D'après l'aide de Claude, les connecteurs personnalisés sont ouverts à toutes ses formules, y compris la gratuite, limitée à un seul connecteur personnalisé. Ils marchent sur le site claude.ai et dans l'application Claude pour ordinateur.

1. Dans Claude, ouvrez la page des connecteurs et choisissez d'ajouter un connecteur personnalisé. Dans l'aide de Claude, le chemin s'appelle « Customize › Connectors », puis « + Add » et « Add custom connector ».
2. Appelez-le PocketPlanner et collez l'adresse https://pocketplanner.fr/mcp. Pour l'authentification, gardez ce que Claude propose par défaut: PocketPlanner accepte l'identité publiée de Claude, vous n'avez ni clé ni secret à saisir.
3. Connectez-vous: une page de PocketPlanner s'ouvre. Vous vous y connectez comme d'habitude (adresse et mot de passe, ou Google); vous ne donnez jamais votre mot de passe à Claude. La page « Autoriser Claude? » dit à qui part l'autorisation, ce qu'il pourra faire et ce qu'il ne pourra jamais faire. Cochez, puis « Autoriser ».

Dans une conversation, le connecteur s'active depuis le bouton « + » en bas à gauche de la zone de saisie, rubrique des connecteurs. Côté PocketPlanner, l'écran qui affiche l'adresse voit Claude arriver dès que vous l'avez autorisé.

Ce que vous l'autorisez à faire

La page d'autorisation propose quatre droits. Le premier est toujours accordé, les trois autres se cochent ou non.

Droit	Ce que dit la page	Les outils qu'il ouvre
Lecture (toujours)	lire vos comptes et vos placements avec leur solde ou leur valeur, votre patrimoine, vos catégories, vos mouvements et vos imports; vos fiches de paie, vos emplois et vos revenus d'indépendant; vos impôts (estimations, avis, réductions et crédits, revenus déclarés, échéancier); votre budget prévu, vos objectifs et vos projets; vos prêts et vos dettes; vos biens immobiliers et vos assurances vie avec leurs bénéficiaires; votre transmission (vos proches, dont un éventuel handicap, et vos donations); vos simulations	Lister mes comptes et placements; Lire mon patrimoine; Lire un placement; Chercher dans mes mouvements; Vérifier mes mouvements; Lister mes imports; et une lecture pour chaque chose que l'agent peut saisir (fiches de paie, impôts, objectifs…)
Import	importer des relevés et des captures, remplir vos livrets et vos placements des opérations de leurs relevés, les vérifier, les valider ou les défaire	Importer des relevés; Importer des lignes lues; Importer les opérations d'un placement; Corriger des lignes d'un import; Valider un import; Annuler un import en revue; Défaire un import
Correction	corriger des libellés et des catégories de mouvements, créer et ranger vos catégories	Corriger des mouvements; Créer une catégorie; Ranger une catégorie
Saisie	saisir et corriger ce que vous entrez vous-même dans PocketPlanner: fiches de paie, revenus, impôts, budget prévu, objectifs, prêts, dettes, projets, biens, assurances vie, transmission; ouvrir, modifier, clôturer ou rouvrir un compte; enregistrer la vente d'un bien (il se clôt, son prêt est soldé); changer le jour où commence votre mois budgétaire. Une correction remplace ce qu'elle corrige; rien n'est jamais supprimé d'un bloc	Enregistrer des fiches de paie; Enregistrer des emplois et des revenus; Enregistrer des réductions et crédits d'impôt, des avis, des estimations; Saisir des dépenses à la main; Enregistrer des récurrents; Enregistrer des comptes; Enregistrer des objectifs et des projets; Enregistrer des prêts et des dettes; Enregistrer des biens, des loyers, une vente; et les autres saisies de l'écran

Plus de quatre-vingts outils en tout, et la liste est fermée. Claude ne voit que ceux que vous avez autorisés. Si vous aviez branché Claude avant le 3 novembre 2026, déconnectez-le puis rebranchez-le pour lui donner les nouveaux droits.

Quelques précisions utiles:

• Les comptes sont tous vos comptes: courants, livrets (Livret A, LDDS, LEP, compte sur livret…), PEA, compte-titres, crypto, assurance vie, PER, biens immobiliers, avec leur solde ou leur valeur du jour, calculés comme à l'écran.
• Le patrimoine est celui de l'accueil: le brut, sa répartition, vos prêts et dettes entre proches, et le net. Un placement se lit en détail: taux et intérêts courus d'un livret, lignes d'un PEA, évaluations d'une assurance vie, mouvements.
• Un livret se remplit (Livret A, LDDS, LEP, livret à taux fixe…): Claude envoie les versements, retraits, intérêts et frais qu'il lit sur le relevé. Les opérations déjà là ne sont pas recréées, un versement se lie au virement déjà vu sur votre compte courant, et ce qui date d'avant le début du suivi du livret est écarté (son versement d'ouverture le compte déjà). Les intérêts du relevé remplacent ceux que PocketPlanner calculait pour cette année-là. Jamais de solde écrit à la main: le solde se déduit des opérations.
• Un PEA, un compte-titres se remplissent de même: versements, achats, ventes (ISIN, quantité, cours, frais), dividendes et leur retenue. Une nouvelle ligne de titre s'ouvre à l'achat.
• Une assurance vie, un PER reçoivent leurs versements, leurs frais, leurs rachats et leur valeur datée du relevé, qui devient l'évaluation de son mois (l'ancienne est rendue si l'import est défait). Un rachat a son impôt calculé comme à l'écran, et la revue l'annonce avant la validation. Un versement daté avant une évaluation: Claude répond à la même question que l'écran (« l'évaluation le contient-elle déjà? »).
• Un portefeuille crypto reçoit, par symbole (BTC-EUR…), ses achats, ventes, frais, récompenses de staking et échanges; un compte en devises et un bien immobilier, leur valeur datée.
• Une vente d'or: Claude doit dire son régime d'imposition, comme l'écran le fait choisir (taxe forfaitaire, ou plus-values avec justificatifs); l'impôt est calculé comme à l'écran.
• « Vérifier mes mouvements » cherche, sur une période d'un an au plus, les mouvements sans catégorie et les doublons possibles. Il ne change rien.
• Les corrections d'un mouvement venu d'un relevé portent sur le libellé et la catégorie, jamais sur son montant ni sa date. Une dépense que vous aviez saisie à la main, elle, peut voir son montant et sa date corrigés, comme à l'écran.
• Une saisie passe par les mêmes règles que l'écran: mêmes contrôles, mêmes refus, mêmes calculs. Quand Claude modifie une fiche, seuls les champs qu'il donne changent; le reste est gardé. Une ligne refusée ne fait pas tomber les autres: Claude vous dit laquelle et pourquoi.
• Une cotisation syndicale demande votre accord explicite, comme à l'écran: Claude doit vous le demander avant de la saisir.

Un import, du relevé au budget

Le cas pour lequel cette porte existe: vous donnez à Claude le relevé de votre banque et vous lui écrivez « Importe ce relevé dans PocketPlanner ».

• Le dépôt. Claude envoie le fichier lui-même (CSV, OFX, QIF, PDF, ou capture en JPG, PNG, WEBP; jusqu'à 6 fichiers de 10 Mo chacun) ou, s'il ne peut pas transmettre le fichier, les opérations qu'il y lit, jusqu'à 500 à la fois, pour un compte. Ces lignes-là sont marquées « lue par l'agent » à l'écran.
• Les mêmes contrôles qu'à la main. Chaque fichier va à son compte, les opérations déjà dans votre budget ne sont pas recréées, et les catégories sont proposées.
• La revue. Le lot reste en revue: rien n'entre dans le budget à ce stade. Vous pouvez le relire à l'écran (Claude peut vous donner le lien), ou lui demander de vous lister ce qui reste à vérifier et de corriger des lignes.
• La validation. Le lot est ajouté au budget quand il est validé: par vous à l'écran, ou par Claude, dont l'outil lui demande de le relire d'abord avec vous. Un lot validé par Claude apparaît comme importé par lui.
• Le filet. Pendant 7 jours après la validation, Claude peut défaire un import qu'il a fait lui-même, et vous pouvez le défaire depuis son journal. Un lot encore en revue peut aussi être abandonné.

Ce qu'il ne fera jamais

Ces limites ne dépendent pas de ce que Claude « accepte » de faire: c'est le serveur de PocketPlanner qui vérifie chaque appel.

• Supprimer: aucun outil ne supprime un mouvement, une catégorie, un compte, un placement ou une fiche. Pour supprimer, Claude vous renvoie à l'écran. Les seules exceptions sont les siennes: abandonner un lot qu'il a déposé, ou défaire dans les 7 jours un import qu'il a validé. Attention: une correction remplace la valeur d'avant, et Claude peut clôturer un compte (il se rouvre) ou enregistrer la vente d'un bien.
• Votre sécurité: changer votre mot de passe, votre adresse ou votre double authentification, voir l'administration ou les données d'un autre compte.
• Votre banque: PocketPlanner ne se connecte à aucune banque, et Claude non plus par ce connecteur. Ce sont les relevés que vous lui donnez qui arrivent dans votre budget. Aucun outil ne déplace d'argent.

Aujourd'hui, ce connecteur a été essayé de bout en bout avec Claude seulement.

Vos données, et comment tout arrêter

Ce que Claude lit par ces outils (par exemple la liste de vos comptes et leurs soldes) part chez Anthropic, son éditeur, parce que vous le lui demandez; ce qu'il en fait relève de sa propre politique de confidentialité. PocketPlanner ne lui envoie rien de lui-même, et c'est vous qui lui donnez vos fichiers.

De notre côté, nous gardons l'autorisation (le nom de l'agent, son site, ce que vous lui avez permis, ses dates), les jetons sous forme d'empreinte seulement, et un journal de ses actions: la date, l'outil, ce qu'il a touché dit en mots, réussite ou échec. Jamais un montant, un libellé ou le contenu d'un fichier dans ce journal. Le détail est dans la politique de confidentialité, partie « Les agents connectés ».

Dans Paramètres › Compte › Agents connectés:

• « Ce qu'a fait Claude » ouvre son journal;
• une correction de mouvements ou un rangement de catégorie se rétablit en un clic;
• un import validé se défait pendant 7 jours;
• une saisie (fiche de paie, impôt, compte…) y est notée; elle se corrige à l'écran, comme ce que vous saisissez vous-même;
• « Déconnecter » retire Claude: son appel suivant est refusé.

Chaque nouvelle autorisation vous est signalée par e-mail, et changer votre mot de passe déconnecte tous les agents.

In English

PocketPlanner is a French personal budget and net-worth tracker. Its remote MCP server, https://pocketplanner.fr/mcp (Streamable HTTP, OAuth), lets Claude work on your finances with your permission. Add it in Claude as a custom connector, sign in with your PocketPlanner account, and choose the permissions: read (always), import, correction, data entry. Claude can read your whole account (accounts and investments with their balance or value, net worth, transactions, payslips, income, taxes, planned budget, goals, loans, real estate…); import bank statements (CSV, OFX, QIF, PDF, screenshots) and the operations of any savings or investment account into a batch that stays in review until validated; fix transaction labels and categories; and enter or correct what you would type in yourself: payslips, income, taxes, planned budget, goals, projects, loans, debts, real estate, life insurance, estate planning, accounts. No tool deletes a whole record (it can only discard or undo, within 7 days, an import it made itself); a correction replaces what it corrects; the amount and date of a transaction from a bank statement never change. It does not connect to any bank and does not move money. Every action is logged in Settings › Account › Connected agents, where you can undo imports and transaction fixes, or disconnect Claude. Interface and data are in French. Contact: contact@pocketplanner.fr.

Questions fréquentes

Faut-il un abonnement Claude payant?

Non, d'après l'aide de Claude: les connecteurs personnalisés sont ouverts à toutes les formules, la formule gratuite étant limitée à un connecteur personnalisé.

Claude peut-il supprimer des opérations de mon budget?

Non. Aucun outil ne supprime une opération ni une fiche. Il peut seulement abandonner un import qu'il a déposé et qui est encore en revue, ou défaire, dans les 7 jours, un import qu'il a validé. En revanche, une correction remplace ce qu'elle corrige.

Est-ce que ça marche avec ChatGPT?

Pas pour l'instant: le connecteur n'a été essayé de bout en bout qu'avec Claude.

Comment déconnecter Claude de PocketPlanner?

Dans Paramètres › Compte › Agents connectés, bouton « Déconnecter ». L'accès est coupé dès l'appel suivant. Vous pouvez aussi retirer le connecteur dans Claude.

À qui écrire en cas de problème?

À contact@pocketplanner.fr.

Sources

• Get started with custom connectors using remote MCP — Aide de Claude (Anthropic), consultée le 26 octobre 2026: connecteurs personnalisés ouverts aux formules Free, Pro, Max, Team et Enterprise, la gratuite limitée à un; chemin « Customize › Connectors », « + Add », « Add custom connector »; activation dans une conversation par le bouton « + ».
• Politique de confidentialité de PocketPlanner — PocketPlanner, partie « Les agents connectés, si vous en autorisez un »: ce que l'agent reçoit, ce que nous gardons, la déconnexion.

Cet article explique une méthode de calcul. Il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.