Foresee

npx add-mcp 'https://agents.go-foresee.com/mcp'

Docs

Für KI-Agenten: Das Seitenverzeichnis finden Sie unter /llms.txt und den vollständigen Text unter /llms-full.txt.

Foresee ermöglicht KI-Assistenten den Vergleich von Auto- und Hausratversicherungen über alle Anbieter und Deckungsoptionen hinweg, indem es sofortige, genaue und detaillierte Angebotsschätzungen liefert.

Verwendung von Foresee

Foresee hostet zwei MCP-Server:

Benutzer, die eine einfache, unkomplizierte Angebotsschätzung wünschen, ohne ihre persönlichen Daten preiszugeben, verwenden:

https://mcp.go-foresee.com/mcp

Benutzer, die Angebotsschätzungen auch direkt bei den Versicherern bestätigen möchten, können Foresees Computer-Use-Agenten über Folgendes einsetzen:

https://agents.go-foresee.com/mcp

Keiner der Server erfordert eine Authentifizierung.

Tools

Foresee veröffentlicht zwei Tools auf den MCP-Servern:

Tool	Zweck	agents.	mcp.
quote_insurance	Sofortige, genaue und detaillierte Angebotsschätzungen generieren	✅	✅
live_carrier_quotes	Angebotsschätzungen bei Versicherern bestätigen	✅	❌

Tool 1: quote_insurance

Zweck: Generieren Sie sofortige, aufgeschlüsselte Angebotsschätzungen von den von Foresee unterstützten Versicherern, über die Sparten und Bundesstaaten, die Foresee derzeit bedient, in einem einzigen Aufruf.

Eingabeparameter

Parameter	Typ	Erforderlich	Details
profile	Objekt	ja	siehe Profil
lines	Objekt	ja	Schlüssel sind die zu bewertenden Sparten (auto, home, renters); Werte sind die Deckungsoptionen dieser Sparte (siehe Deckungsoptionen)
carriers	string[]	nein	Standardmäßig "alle Versicherer"
include_failures	boolean	nein	true

Profil

Kernprofil

Es gibt eine Kern-Eingabe profile sowie zusätzliche Blöcke für Auto- und Hausrat-/Mieterversicherung. Die einzigen Pflichtfelder sind Alter (oder dob), PLZ und (für die Kfz-Versicherung) Fahrzeugdetails.

Ausgelassene optionale Felder werden zu deklarierten Annahmen: Wir wählen einen konservativen Ersatzwert, der als assumptions zurückgemeldet wird – z. B. auto.vehicles[].annual_mileage = 12000, mit einem tighten_by-Eintrag, der die Annahmen auflistet, die den Preis am stärksten beeinflussen würden. prior_insurance bedeutet Versicherung für dieselbe Sparte; companion_policies bedeutet Versicherung für eine andere Sparte.

Feld	Typ	Erforderlich
zip_code	string	ja
age	integer	ja
dob	string, YYYY-MM-DD	akzeptierte Alternative zu age
city	string	nein
gender	string	nein
marital_status	string	nein
education	string	nein
employment_status	string	nein
occupation	string	nein
credit_range	string	nein
home_ownership_status	string	nein
residence_type	string	nein
military_affiliation	string	nein
memberships	string[]	nein
effective_date	string	nein
prior_insurance	Objekt	nein
companion_policies	Objekt[] — {line, carrier}	nein

companion_policies listet Policen auf, die der Haushalt bereits besitzt, jeweils mit dem Versicherer, der sie ausstellt — {"line": "home", "carrier": "State Farm"}. Ein Mehrfachpolicen-Rabatt eines Versicherers gilt nur für eine Police, die er ausstellt. Eine bestehende Police ohne Versicherer erhält daher keinen Rabatt, und das Angebot fragt den Versicherer unter tighten_by ab.

Kfz-Versicherungsprofil

Feld	Typ	Erforderlich
auto.vehicles[].year	integer	ja
auto.vehicles[].make	string	ja
auto.vehicles[].model	string	ja
auto.vehicles[].ownership	string	nein
auto.vehicles[].annual_mileage	integer	nein
auto.vehicles[].primary_use	string	nein
auto.vehicles[].garaging_zip	string	nein
auto.drivers[].relation	string	nein (self für den ersten)
auto.drivers[].dob	string	nein
auto.drivers[].years_licensed	integer	nein
auto.drivers[].accidents	Objekt[]	nein
auto.drivers[].violations	Objekt[]	nein
auto.drivers[].sr22_required	boolean	nein

accidents und violations sind Listen datierter Einträge — {"on": "2025-01", "kind": "speeding"}, {"on": "2023-06-15", "at_fault": true} — wobei eine leere Liste für eine saubere Akte steht. Ein Eintrag ohne on (oder ein Verstoß ohne kind) wird abgelehnt, wobei sein Pfad genannt wird.

Haus- und Mieterversicherungsprofil

Feld	Typ	Erforderlich
property.year_built	integer	nein
property.construction_type	string	nein
property.roof_type	string	nein
property.square_feet	integer	nein
property.protection_class	string	nein
property.replacement_cost	integer	nein
property.devices	string[]	nein
property.losses	Objekt[]	nein

Deckungsoptionen

Jeder Schlüssel in lines akzeptiert die Deckungsoptionen dieser Sparte. Es wird nichts zu einem Server-Standardwert bewertet: Die von Ihnen übergebenen Optionen sind diejenigen, die bewertet werden.

Auto

Option	Typ	Erforderlich	Was sie abdeckt
bi	string	ja	Personenschaden-Haftpflicht: Verletzungen, die Sie anderen Personen zufügen. Limit pro Person/pro Unfall in Tausend $, z. B. "100/300"
pd	integer	ja	Sachschaden-Haftpflicht: Schäden, die Sie an Autos und Eigentum anderer verursachen. Limit in Tausend $, z. B. 100
coll_deductible	integer	ja	Kollision: Schäden an Ihrem eigenen Auto durch einen Unfall, unabhängig vom Verschulden. Der Selbstbehalt, den Sie pro Schadensfall zahlen, in Dollar
comp_deductible	integer	ja	Vollkasko: Schäden an Ihrem eigenen Auto durch alles andere als einen Unfall – Diebstahl, Feuer, Hagel, Vandalismus, Tierkollision. Der Selbstbehalt, den Sie pro Schadensfall zahlen, in Dollar
um	string	nein	Unter-/Nichtversicherter Unfallverursacher: Ihre Verletzungen, wenn der Unfallverursacher keine oder zu wenig Versicherung hat. Limit pro Person/pro Unfall in Tausend $, z. B. "100/300"
medpay	integer	nein	Krankheitskosten: Arztrechnungen für Sie und Ihre Mitfahrer, unabhängig vom Verschulden. Limit in Dollar, z. B. 5000

Haus

Option	Typ	Erforderlich	Was sie abdeckt
coverage_a	integer	ja	Wohngebäude: Wiederaufbau des Hauses selbst. Limit in Dollar, in der Regel der Wiederbeschaffungswert
coverage_e	integer	ja	Privathaftpflicht: Verletzungen oder Schäden, für die Sie rechtlich haften, auf oder außerhalb des Grundstücks. Limit in Dollar
coverage_f	integer	ja	Krankheitskosten für andere: Arztrechnungen eines Gastes nach einer Verletzung auf Ihrem Grundstück, unabhängig vom Verschulden. Limit in Dollar
aop_deductible	integer	ja	Selbstbehalt für alle anderen Gefahren: Was Sie pro Schadensfall für alles außer Gefahren mit eigenem Selbstbehalt (z. B. Erdbeben) zahlen. In Dollar

Die Deckungen B (andere Gebäude, z. B. eine freistehende Garage oder ein Zaun), C (Hausrat – Ihr Besitz) und D (Nutzungsausfall – Lebenshaltungskosten, solange das Haus nicht bewohnbar ist) werden nicht in Dollar abgefragt – sie kommen in sel als Verhältnisse der Deckung A zurück, die bewertet wurden.

Mieter

Option	Typ	Erforderlich	Was sie abdeckt
coverage_c	integer	ja	Hausrat: Ihr Besitz. Limit in Dollar
coverage_e	integer	ja	Privathaftpflicht: Verletzungen oder Schäden, für die Sie rechtlich haften. Limit in Dollar
coverage_f	integer	ja	Krankheitskosten für andere: Arztrechnungen eines Gastes nach einer Verletzung in Ihrem Zuhause, unabhängig vom Verschulden. Limit in Dollar
deductible	integer	ja	Was Sie pro Schadensfall zahlen, bevor der Versicherungsschutz beginnt. In Dollar
coverage_d	integer	nein	Nutzungsausfall: Zusätzliche Lebenshaltungskosten, wenn Sie ausziehen müssen, während die Wohnung repariert wird. Limit in Dollar

Antwortformat

Ein bewertetes Ergebnis kommt vollständig in structuredContent an; content ist leer. Das Bewertungsdetail ist das Feld dense: kompakter Maschinentext, ein Abschnitt pro Zeile, dargestellt in den response-Blöcken unten. Daneben liegen die Überschriftenfelder pro Sparte unter by_line (Versicherer mit monthly, confidence_interval, carrier_quote_url, warnings, rated_vs_asked; plus assumptions, tighten_by, failures) und presentation (wie die Preise dargestellt werden), bundle und skipped oben. Ablehnungen (profile_required, coverage_required) sind einfaches JSON ohne dense.

Präfix	Häufigkeit	Bedeutung
Q	einmal pro Sparte	Was bewertet wurde: Bundesstaat, Geschäftssparte, Deckungsauswahl
assumptions:	einmal pro Sparte	Von Foresee getroffene Annahmen; high_impact: true bedeutet, dass dieses Feld die Angebotsschätzung wesentlich beeinflusst
tighten_by:	einmal pro Sparte	Die Profilpfade der fehlenden Fakten, die den Preis am stärksten beeinflussen würden
not_priced:	wenn zutreffend	Ausgeschlossene Versicherer, mit Begründung
C	einmal pro Versicherer	Versicherer, zeichnende Einheit, monatliche Prämie (Punktschätzung und Konfidenzintervall)
W	nach Bedarf	Ein Hinweis zum obigen Versicherer, z. B. keine Online-Angebotsseite
L	einmal pro Versicherer	Monatliche Kosten pro Deckung, unter Codes, die bei jedem Versicherer dieselbe Deckung bedeuten (BI, PD, UMBI, MEDPAY, COMP, COLL…); A+B ist eine Prämie, die beide abdeckt, FEE eine Pauschalgebühr
D	pro Versicherer	Preisleitern: Für jeden Deckungshebel jede angebotene Stufe als ±$/Monat gegenüber dem angebotenen Monatsbetrag, alles andere auf der Auswahl gehalten. +0.00 markiert die ausgewählte Stufe; (asked X) = X wird nicht angeboten und der Preis liegt auf der nächstgelegenen angebotenen Stufe. Neu bewerten ab D; nicht erneut aufrufen

---

Beispiel: Auto

Ein 41-Jähriger in PLZ 90066 mit einem Honda Civic von 2021.

Mercury zeigt die einfache Versichererzelle; Travelers bewertet über zwei mögliche zeichnende Einheiten, daher trägt seine Zelle ein ci-Segment (die Platzierungsspanne). USAA landet in not_priced mit der eigenen Begründung des Versicherers.

{
  "profile": {
    "zip_code": "90066",
    "age": 41,
    "auto": {"vehicles": [{"year": 2021, "make": "Honda", "model": "Civic"}]}
  },
  "lines": {"auto": {"bi": "100/300", "pd": 100, "coll_deductible": 500, "comp_deductible": 500}},
  "carriers": ["mercury", "travelers", "usaa"]
}

Jedes ausgelassene Profilfeld kommt als deklarierte Annahme zurück – der fette assumptions:-Block unten wird durch die dünne Anfrage oben verursacht, und tighten_by: listet die neun Antworten auf, die den Preis am stärksten beeinflussen würden. Mercury zeigt die einfache Versichererzelle; Travelers bewertet über zwei mögliche zeichnende Einheiten, daher trägt seine Zelle ein ci-Segment (die Platzierungsspanne). USAA landet in not_priced mit der eigenen Begründung des Versicherers.

Q CA auto sel={"bi":"100/300","coll_deductible":500,"comp_deductible":500,"pd":100}
assumptions: [{"assumed":"Single","field":"marital_status","high_impact":false},{"assumed":12000,"field":"auto.vehicles[].annual_mileage","high_impact":true},{"assumed":"Commute","field":"auto.vehicles[].primary_use","high_impact":true},{"assumed":15,"field":"auto.vehicles[].one_way_miles","high_impact":true},{"assumed":5,"field":"auto.vehicles[].commute_days","high_impact":false},{"assumed":16,"field":"auto.drivers[].age_first_licensed","high_impact":true,"note":"CA Good Driver discount (at least 20% off every CA price here, INS §1861.025) is granted on this assumption: it rates the applicant as licensed 3+ years. If they were first licensed less than 3 years ago, these prices are understated — send auto.drivers[].age_first_licensed (or date_first_licensed / years_licensed on the same driver) and re-quote."},{"assumed":[],"field":"auto.drivers[].accidents","high_impact":true},{"assumed":[],"field":"auto.drivers[].violations","high_impact":true},{"assumed":false,"field":"prior_insurance.insured","high_impact":true},{"assumed":null,"field":"home_ownership_status","high_impact":false},{"assumed":null,"field":"occupation","high_impact":true},{"assumed":null,"field":"memberships","high_impact":true}]
tighten_by: auto.vehicles[].annual_mileage,auto.vehicles[].primary_use,auto.vehicles[].one_way_miles,auto.drivers[].age_first_licensed,auto.drivers[].accidents,auto.drivers[].violations,prior_insurance.insured,occupation,memberships
not_priced: usaa:USAA: military families only — set military_affiliation to quote.
C mercury|Mercury Insurance Company|235.11
L BI:56.33,PD:44.10,UMBI:16.85,MEDPAY:0.97,COMP:17.49,COLL:99.38
D bi 100/300=30/60:-9.70,50/100:-6.72,100/300:+0.00,250/500:+12.31,300/300:+12.68,500/500:+23.13
D pd 100=15:-7.99,25:-6.39,50:-2.88,100:+0.00,250:+2.56,300:+3.83
D coll_deductible 500=100:+19.87,200:+14.91,250:+12.42,500:+0.00,1000:-9.94,2000:-29.81,2500:-39.75
D comp_deductible 500=25:+25.74,50:+17.88,100:+11.00,200:+6.09,250:+2.75,500:+0.00,1000:-2.75,2000:-5.70,2500:-8.06
C travelers|Travelers Commercial Insurance Company|368.50|ci 327.21-415.00
L BI:149.00,PD:70.17,COMP:15.50,COLL:114.33,UMBI:19.50
D bi 100/300=15/30:-61.67,25/50:-39.33,30/60:-32.83,50/100:-13.50,100/300:+0.00,250/500:+12.50,500/500:+16.67,1000/1000:+52.67
D pd 100=5:-21.50,10:-10.50,15:-6.67,25:-2.83,50:-0.67,100:+0.00,250:+0.50,300:+0.83,500:+1.17
D coll_deductible 500=100:+22.17,250:+13.17,500:+0.00,1000:-19.33,1500:-34.50,2500:-56.50,5000:-86.00
D comp_deductible 500=0:+11.17,50:+9.67,100:+8.00,250:+2.17,500:+0.00,1000:-1.67,1500:-3.67,2500:-6.50,5000:-10.50

---

Beispiel: Haus

Dieselbe 41-jährige Person wie oben, versichert ein Fachwerkhaus von 1998 mit einem Wiederbeschaffungswert von 450.000 $:

{
  "profile": {
    "zip_code": "90066",
    "age": 41,
    "property": {"year_built": 1998, "construction_type": "frame", "replacement_cost": 450000}
  },
  "lines": {"home": {"coverage_a": 450000, "coverage_e": 300000, "coverage_f": 1000, "aop_deductible": 1000}},
  "carriers": ["mercury", "autoclub"]
}

sel spiegelt B/C/D als die Verhältnisse der Deckung A wider, die bewertet wurden. Die L jedes Versicherers ist seine Basisprämie (HO_BASE) plus Gebühren. Gebäudefakten stehen in assumptions:/tighten_by: – hier Dachtyp, Schutzklasse und eine saubere Schadenhistorie.

Q CA home sel={"aop_deductible":1000,"coverage_a":450000,"coverage_b_pct":0.1,"coverage_c_pct":0.5,"coverage_d_pct":0.2,"coverage_e":300000,"coverage_f":1000}
assumptions: [{"assumed":"Asphalt Shingle","field":"property.roof_type","high_impact":false},{"assumed":1,"field":"property.stories","high_impact":false},{"assumed":2,"field":"property.bathrooms","high_impact":false},{"assumed":1,"field":"property.units","high_impact":false},{"assumed":"owner occupied","field":"property.occupancy","high_impact":false},{"assumed":5,"field":"property.protection_class","high_impact":true},{"assumed":"Attached","field":"property.garage","high_impact":false},{"assumed":"Single","field":"marital_status","high_impact":false},{"assumed":[],"field":"property.losses","high_impact":true}]
tighten_by: property.protection_class,property.losses
C mercury|CALIFORNIA AUTOMOBILE INS CO|123.67
L HO_BASE:118.76,FEE:3.75,FEE:1.16,FEE:0.01
D aop_deductible 1000=500:+13.38,1000:+0.00,1500:-5.38,2500:-21.45,3500:-26.58,5000:-37.01,10000:-48.28,25000:-63.01,50000:-72.51
D coverage_a 450000=30000:-90.60,65000:-82.94,95000:-76.38,130000:-68.81,165000:-61.24,195000:-54.76,230000:-47.27,265000:-39.79,295000:-33.39,330000:-25.82,365000:-18.34,395000:-11.94,430000:-4.37,445000:-1.17,450000:+0.00,455000:+1.01,465000:+3.20,500000:+10.86,570000:+26.34,630000:+39.88,700000:+56.03,770000:+72.77,830000:+87.49,900000:+105.41,970000:+124.09,2500000:+523.01,6000000:+1464.79
D coverage_e 300000=100000:-1.34,200000:-0.58,300000:+0.00,500000:+0.68,1000000:+4.04
D coverage_f 1000=1000:+0.00,2000:+0.17,5000:+0.42
C autoclub|Interinsurance Exchange of the Automobile Club|146.10
L HO_BASE:144.50,FEE:1.60
D aop_deductible 1000=500:+20.98,750:+7.59,1000:+0.00,1500:-11.45,2000:-16.93,3000:-21.06,5000:-25.36,10000:-28.73,15000:-51.90,20000:-63.44,25000:-71.53,30000:-77.34,50000:-90.49
D coverage_a 450000=60000:-120.65,90000:-115.51,110000:-110.96,130000:-105.66,150000:-99.59,170000:-92.85,190000:-86.53,220000:-76.17,250000:-64.54,280000:-54.09,320000:-40.02,350000:-29.15,360000:-26.54,400000:-16.00,440000:-3.62,450000:+0.00,460000:+2.45,480000:+9.44,550000:+32.95,650000:+77.19,750000:+98.00,850000:+116.62,950000:+147.71,2000000:+475.47,4000000:+1099.41,10000000:+2982.24

---

Beispiel: Mieter

Ein anderer Haushalt an derselben PLZ: ein 27-jähriger Mieter:

{
  "profile": {"zip_code": "90066", "dob": "1998-11-11"},
  "lines": {"renters": {"coverage_c": 30000, "coverage_e": 100000, "coverage_f": 1000, "deductible": 500}},
  "carriers": ["farmers", "usaa"]
}

Q CA renters sel={"coverage_c":30000,"coverage_e":100000,"coverage_f":1000,"deductible":500}
assumptions: [{"assumed":2000,"field":"property.year_built","high_impact":false},{"assumed":5,"field":"property.protection_class","high_impact":false},{"assumed":"Single","field":"marital_status","high_impact":false},{"assumed":[],"field":"property.losses","high_impact":true}]
tighten_by: property.losses
not_priced: usaa:USAA: military families only — set military_affiliation to quote.
C farmers|Fire Insurance Exchange|29.88
L RENTERS_BASE:29.17,FEE:0.42,FEE:0.30
D deductible 500=100:+5.89,250:+1.85,500:+0.00,1000:-2.61,1500:-4.29,2500:-6.73
D coverage_c 30000=4000:-16.33,10000:-11.95,17000:-7.15,23000:-3.87,29000:-0.59,30000:+0.00,31000:+0.51,37000:+3.79,43000:+7.07,49000:+10.36,55000:+13.64,62000:+17.43,68000:+20.71,74000:+23.99,81000:+27.78,87000:+31.06,93000:+34.35,100000:+38.14,106000:+41.42,112000:+44.70,118000:+47.99,125000:+51.77,131000:+55.06,137000:+58.34,144000:+62.13,150000:+65.41
D coverage_e 100000=100000:+0.00,300000:+3.28,500000:+5.56,1000000:+10.69

---

Beispiel: Auto + Mieter

Derselbe 27-jährige Mieter, jetzt mit einem Auto. Leere violations- und accidents-Listen bedeuten eine saubere Akte, sodass die Fragen zur Fahrerlaubnis assumptions: vollständig auslassen.

{
  "profile": {
    "zip_code": "90066",
    "age": 27,
    "prior_insurance": {"insured": true, "carrier": "GEICO", "since": "2019"},
    "auto": {"drivers": [{"violations": [], "accidents": []}],
             "vehicles": [{"year": 2021, "make": "Honda", "model": "Civic", "annual_mileage": 9000}]},
    "property": {"year_built": 1978, "square_feet": 850}
  },
  "lines": {
    "auto": {"bi": "100/300", "pd": 100, "coll_deductible": 500, "comp_deductible": 500},
    "renters": {"coverage_c": 30000, "coverage_e": 100000, "coverage_f": 1000, "deductible": 500}
  },
  "carriers": ["farmers", "mercury"]
}

Da wir nun Fahrerlaubnis, Kilometerstand und Versicherungshistorie angeben, schrumpfen die Auto-assumptions: auf acht Einträge und ihre tighten_by: auf fünf. Der Mieterabschnitt deklariert seine eigenen Gebäude-Ersatzwerte. Mercury bewertet nur Auto; Farmers bewertet beide Sparten.

Q CA auto sel={"bi":"100/300","coll_deductible":500,"comp_deductible":500,"pd":100}
assumptions: [{"assumed":"Single","field":"marital_status","high_impact":false},{"assumed":"Commute","field":"auto.vehicles[].primary_use","high_impact":true},{"assumed":15,"field":"auto.vehicles[].one_way_miles","high_impact":true},{"assumed":5,"field":"auto.vehicles[].commute_days","high_impact":false},{"assumed":16,"field":"auto.drivers[].age_first_licensed","high_impact":true,"note":"CA Good Driver discount (at least 20% off every CA price here, INS §1861.025) is granted on this assumption: it rates the applicant as licensed 3+ years. If they were first licensed less than 3 years ago, these prices are understated — send auto.drivers[].age_first_licensed (or date_first_licensed / years_licensed on the same driver) and re-quote."},{"assumed":null,"field":"home_ownership_status","high_impact":false},{"assumed":null,"field":"occupation","high_impact":true},{"assumed":null,"field":"memberships","high_impact":true}]
tighten_by: auto.vehicles[].primary_use,auto.vehicles[].one_way_miles,auto.drivers[].age_first_licensed,occupation,memberships
C mercury|Mercury Insurance Company|289.94
L BI:66.80,PD:52.55,UMBI:17.38,MEDPAY:1.05,COMP:23.50,COLL:128.67
D bi 100/300=30/60:-11.50,50/100:-7.96,100/300:+0.00,250/500:+14.60,300/300:+15.04,500/500:+27.43
D pd 100=15:-9.52,25:-7.61,50:-3.43,100:+0.00,250:+3.05,300:+4.57
D coll_deductible 500=100:+25.74,200:+19.30,250:+16.09,500:+0.00,1000:-12.87,2000:-38.60,2500:-51.47
D comp_deductible 500=25:+34.59,50:+24.03,100:+14.79,200:+8.19,250:+3.70,500:+0.00,1000:-3.70,2000:-7.66,2500:-10.83
C farmers|Farmers Insurance Exchange|398.00
L BI:111.83,PD:73.33,UMBI:28.33,UMPD:1.50,MEDPAY:13.33,COMP:34.00,COLL:133.17,FEE:2.50
D bi 100/300=30/60:-23.83,50/100:-14.67,100/300:+0.00,250/500:+9.83,500/500:+23.83,500/1000:+29.83
D pd 100=15:-8.83,25:-5.00,50:-1.50,100:+0.00,250:+1.33,500:+3.17
D coll_deductible 500=250:+30.67,500:+0.00,750:-13.67,1000:-23.50,1500:-37.50,2500:-56.33,5000:-87.00
D comp_deductible 500=100:+23.67,250:+9.17,500:+0.00,750:-7.17,1000:-10.67,1500:-13.50,2500:-18.83,5000:-21.17
Q CA renters sel={"coverage_c":30000,"coverage_e":100000,"coverage_f":1000,"deductible":500}
assumptions: [{"assumed":5,"field":"property.protection_class","high_impact":false},{"assumed":"Single","field":"marital_status","high_impact":false},{"assumed":[],"field":"property.losses","high_impact":true}]
tighten_by: property.losses
not_priced: mercury:no filed-rate renters program served in CA yet
C farmers|Fire Insurance Exchange|29.88
L RENTERS_BASE:29.17,FEE:0.42,FEE:0.30
D deductible 500=100:+5.89,250:+1.85,500:+0.00,1000:-2.61,1500:-4.29,2500:-6.73
D coverage_c 30000=4000:-16.33,10000:-11.95,17000:-7.15,23000:-3.87,29000:-0.59,30000:+0.00,31000:+0.51,37000:+3.79,43000:+7.07,49000:+10.36,55000:+13.64,62000:+17.43,68000:+20.71,74000:+23.99,81000:+27.78,87000:+31.06,93000:+34.35,100000:+38.14,106000:+41.42,112000:+44.70,118000:+47.99,125000:+51.77,131000:+55.06,137000:+58.34,144000:+62.13,150000:+65.41
D coverage_e 100000=100000:+0.00,300000:+3.28,500000:+5.56,1000000:+10.69

---

Tool 2: live_carrier_quotes

Zweck: Angebotsschätzungen auf den eigenen Angebotsseiten der Versicherer bestätigen.

Dieses Tool ist idempotent: Der erste Aufruf beauftragt die Computer-Use-Agenten; ein erneuter Aufruf mit denselben Argumenten sammelt Fortschritt und Ergebnisse vom ersten Aufruf.

Ein Live-Einsatz übermittelt die echten Daten des Benutzers an die Versicherer, die möglicherweise eine Soft-Credit-Prüfung durchführen. Die Zustimmung des Benutzers wird eingeholt, bevor das Tool aufgerufen wird.

Foresee sammelt nur Angebote; es nimmt keine Zahlungen entgegen und bindet keine Versicherung.

Eingabeparameter

Parameter	Typ	Erforderlich	Details
profile	Objekt	ja	Gleiche Felder wie quote_insurance – die Bewertungsfakten
lines	Objekt	ja	Ein Schlüssel pro zu begehender Zeile, jeder Wert das jeweilige Ask (siehe unten); mehrere Schlüssel beauftragen gebündelte Begehungen
user_authorization	Zeichenkette	ja	Die wörtliche Bestätigung des Nutzers im Chat (z. B. yes, go ahead)
identity	Objekt	in der Regel	Die Details des Nutzers.
carriers	Zeichenkette[]	nein	Den Anbieterkreis einschränken; Standardmäßig jeder Anbieter mit validierter Begehung für die Zeilen + den Bundesstaat

lines

Zeile	Ask	Warum
auto	erforderlich – dieselben vier Achsen wie quote_insurance (bi, pd, coll_deductible, comp_deductible), als tatsächliche Zahlen	Die Limits und Selbstbehalte, die die Agenten in den Formularen der Anbieter erfragen
home	keines – {"home": null}	Das eigene Formular des Anbieters bepreist dessen Paket (Wohngebäudebetrag aus dessen Wiederbeschaffungskostenschätzung); die Agenten berichten, was gewählt wurde. Ein übermitteltes Ask wird lautstark abgelehnt, nicht still ignoriert
renters	erforderlich – coverage_c, coverage_e, coverage_f, deductible, als tatsächliche Dollar-Beträge	Die Agenten geben die Zahlen des Nutzers im Formular ein, statt dessen Standardwerte zu übernehmen; Foresee erfindet sie nie

Mehrere Schlüssel gleichzeitig beauftragen gebündelte Begehungen: Jeder Anbieter, der alle genannten Zeilen schreibt, wird durch seinen eigenen Multi-Line-Angebotsablauf geführt und berichtet Prämien pro Zeile sowie seinen eigenen Bündel-Gesamtbetrag; ein Anbieter, der nur einige der Zeilen schreibt, wird nur für diese begegangen. Die Ask-Regeln pro Zeile bleiben durch die Bündelung unverändert.

identity

Feld	Typ	Erforderlich	Details
first_name	Zeichenkette	ja	Rechtlicher Vorname
last_name	Zeichenkette	ja	Rechtlicher Nachname
dob	Zeichenkette, YYYY-MM-DD	ja
street	Zeichenkette	ja	Straße und Hausnummer (Zeile 1)
unit	Zeichenkette	nein	Wohnung/Einheit (Zeile 2)
city	Zeichenkette	ja
zip_code	Zeichenkette	nein	Nur wenn sie von der im Profil abweicht
email	Zeichenkette	ja	Anbieter senden das Angebot hierhin
phone	Zeichenkette	nein

Antwort

Feld	Bedeutung
status	in_progress / partial / complete – mit denselben Argumenten erneut aufrufen, um abzuholen
agents	Ein Eintrag pro Anbieter (siehe unten)
note	Was als Nächstes zu tun ist, z. B. Zeitpunkt des erneuten Aufrufs, oder dass Ergebnisse eines früheren Laufs zurückgegeben wurden
authorization_recorded	Auf der Quittung: Der Einwilligungsdatensatz wurde gespeichert, bevor ein Anbieter das Risiko sah
skipped	Nicht beauftragte Anbieter, jeweils mit Grund (no_deterministic_walk, missing_facts mit den genannten Fakten)
not_dispatched	Motorisch bepreiste Anbieter, die dieser Einsatz nicht begehen wird, mit Begründung (held: …, no_walk, not_walked, offline, not_sold) – eine Empfehlung, die der Begehungskanal nicht bestätigen kann, verschwindet nie still
needs	Bei einer missing_facts-Ablehnung: Pro-Anbieter-Fakten, die vom Nutzer zu erheben sind, mit exakten Schema-Pfaden – und bei Feldern mit geschlossenem Vokabular die akzeptierten values
assumptions	Nicht bestätigte Nebenformularfakten, die die Begehungen zu erklärten „Keine-Angabe“-Antworten auflösten: der Profilpfad (field) und der übermittelte Wert (assumed) – jeden zusammen mit den Ergebnissen weiterleiten
error / detail	Jede Ablehnung ist ein strukturiertes {"error", "detail"}-Wörterbuch

Jeder agents-Eintrag:

Feld	Wann	Bedeutung
carrier_key, carrier	immer	Roster-Schlüssel + Anzeigename
status	immer	in_progress / complete / failed
lines	immer	Die Zeilen, die diese Begehung abdeckt – mehrere bei einer gebündelten Begehung
stage, eta_seconds_remaining	in Bearbeitung	Wo sich die Begehung befindet; verbleibende Zeit gegenüber dem typischen Ablauf des Anbieters
quote.premium	Angeboten	Wörtlich, wie die Seite des Anbieters es gedruckt hat ("$857.80") – nie geparst, gerundet oder abgeleitet
quote.term_months	Angeboten	Der Zeitraum, den die gedruckte Prämie abdeckt
quote.premium_by_line	Angeboten, gebündelte Begehung	Die Prämie jeder Zeile, wie die Seite sie gedruckt hat, neben dem Bündel-Gesamtbetrag in quote.premium
quote.breakdown	Angeboten	Die eigenen Positionszeilen der Seite, deren eigene Bezeichnungen
quote.bound	Angeboten, neuere Begehungen	Von der bepreisten Seite abgelesener Schutz – was das Formular tatsächlich band, gegenüber dem, was angefragt wurde
quote.variants	Angeboten	Zusätzliche bepreiste Pakete, die die Seite anbot
quote.quote_number	Angeboten	Die Abrufnummer des Anbieters, wenn die Seite eine zeigt
quote.evidence_recorded	Angeboten	Screenshot-Belege existieren serverseitig (interne URIs reisen nie über die Leitung)
declined: true + detail	Abgelehnt	Der Anbieter prüfte die Details und lehnte ein Angebot ab. Eine Antwort, kein Fehler – sie weiterleiten
detail	Fehlgeschlagen	Die eigenen Worte der Begehung dafür, wo und warum sie stoppte

Ablehnungen

Jede Ablehnung ist ein strukturiertes {"error", "detail"}-Objekt – nichts wurde an einen Anbieter übermittelt, es sei denn, die Zeile unten sagt etwas anderes.

Code	Wann	Was zu tun ist
profile_required	Haushaltsfakten auf oberster Ebene gesendet, ohne profile-Umbüllung	Erneut aufrufen, mit den Fakten, wie im example_arguments der Ablehnung gezeigt, umhüllt
authorization_required	Ohne die Zustimmung des Nutzers aufgerufen	Die Einwilligungsfakten erklären, ein Ja erhalten, es wörtlich in user_authorization übergeben
bad_identity	Ein drivers_license_number in Form einer SSN	SSNs werden nie erhoben; die Führerscheinnummer senden, wie auf dem Führerschein gedruckt
bad_profile	Ein Profilfeld besteht die Validierung nicht	detail benennt das Feld
one_line_per_dispatch	Eine leere lines-Zuordnung	Mindestens eine zu begehende Zeile benennen
unknown_line	Eine Zeile ohne Begehung (z. B. umbrella)	detail listet die Zeilen, die der Live-Einsatz kennt
coverage_selection_required	Eine Auto- oder Mieterschutz-Begehung ohne vollständige Limits und Selbstbehalte	Mit den Zahlen erneut aufrufen – die Begehungen geben echte Werte ein, nie Standardwerte
bad_ask	Eine Haus-Begehung mit einem Deckungs-Ask	{"home": null} senden – das eigene Formular des Anbieters bepreist dessen Paket
missing_facts	Das Formular keines angefragten Anbieters kann aus dem Profil ausgefüllt werden	Den Nutzer um die needs[].fields[]-Fakten bitten (unter Verwendung seiner values, wo bereitgestellt) und erneut aufrufen – siehe unten
no_carriers	Kein Anbieter hat eine validierte Begehung für diese Zeile + diesen Bundesstaat	Auf quote_insurance zurückgreifen
launch_failed	Die Agenten konnten nicht starten	Nichts erreichte einen Anbieter – ein erneuter Versuch ist sicher

---

Beispiel: Auto

Ein Haushalt in Fresno bestätigt GEICOs eigene Zahl. Das Profil enthält die Fakten, auf denen GEICOs Formular besteht (Eigentum, Kaufzeitpunkt, Vorversicherung, Alter bei Erstlizenzierung …); identity ist der tatsächliche Antragsteller; das Ask umfasst dieselben vier Achsen wie quote_insurance.

{
  "profile": {
    "zip_code": "93722",
    "dob": "1954-07-02",
    "gender": "Male",
    "marital_status": "Married",
    "education": "Bachelors",
    "employment_status": "Employed",
    "occupation": "Accountant or CPA",
    "home_ownership_status": "Own",
    "prior_insurance": {"insured": true, "limits": "not sure"},
    "auto": {
      "vehicles": [{
        "year": 2024, "make": "Ford", "model": "Maverick",
        "ownership": "Financed", "annual_mileage": 11000,
        "primary_use": "pleasure", "purchase_date": "2026-08"
      }],
      "drivers": [{
        "relation": "self", "age_first_licensed": 16,
        "years_licensed_outside_us": 0, "defensive_driving_course": true,
        "accidents": [], "violations": []
      }]
    }
  },
  "identity": {
    "first_name": "Cornelius", "last_name": "Beaumont", "dob": "1954-07-02",
    "street": "4381 W Spruce Ave", "city": "Fresno", "zip_code": "93722",
    "email": "cornelius.beaumont@example.com", "phone": "559-555-0164"
  },
  "lines": {"auto": {"bi": "100/300", "pd": 100, "coll_deductible": 500, "comp_deductible": 500}},
  "carriers": ["geico"],
  "user_authorization": "yes, go ahead and get me GEICO's real quote"
}

{
  "status": "in_progress",
  "authorization_recorded": true,
  "agents": [
    {
      "carrier_key": "geico",
      "carrier": "GEICO",
      "method": "browser_agent",
      "detail": "deterministic Foresee agent completing the carrier's own quote flow with the user's details",
      "eta_seconds": 480
    }
  ],
  "skipped": [],
  "note": "1 carrier(s) are being quoted live. Collect results by calling this tool again with the same arguments after a few minutes."
}

Ein erneuter Aufruf mit denselben Argumenten später holt die abgeschlossene Begehung ab. Die Prämie ist die eigene Zeichenkette der Seite; breakdown sind die eigenen Bezeichnungen der Seite (GEICO druckte zwei Pakete nebeneinander); term_months sagt, was die Zahl abdeckt – 857,80 $ pro 6 Monate, nicht pro Monat.

{
  "status": "complete",
  "agents": [
    {
      "carrier_key": "geico",
      "carrier": "GEICO",
      "method": "browser_agent",
      "status": "complete",
      "quote": {
        "premium": "$857.80",
        "currency": "USD",
        "term_months": 6,
        "quote_number": null,
        "breakdown": {
          "Less Coverage": "$857.80",
          "More Coverage": "$870.70"
        },
        "evidence_recorded": true
      }
    }
  ]
}